上市公司审计过账/美化财务报表/资金过桥

10年操作经验,可调用资金50亿,高效专业,服务全国,资金点位低,价格公道。

资金证明

企业资金证明怎么开?

作者:上市公司审计过账 | 发布时间:2018-10-23

  因银行不同,资金证明常见形式为:银行对账单、存取小票、进账单、余额单、存款证明、资金证明、资信证明等。
 
  银行资金证明根据时效分有两种类型,“时点证明”和“时段证明”。“时点证明”:指截止某日某时点,某指定帐户存款余额。“时段证明”:指某日起至某日止,某指定帐户存款数。“时点证明”银行没什么风险,可随时提供服务,一般只要当天不要取款就行。作用是确定某一“时点”有多少钱。“时段证明”略复杂些,如需开具未到期资金证明,则需办理“不得提取支取”登记手续并办理帐户余额冻结后才行。作用是确定某一“时段”有多少钱。资金证明本身没有任何价值,不能做质押物,仅仅证明某帐户某时有多少钱。
 
    企业正与某机构或客户进行商业合作,对方需要该企业提供银行对账单,该企业没有足额资金,必须从市场中寻找资金方并将资金进入该企业银行账户,资金进入账户后,当时就可以出对账单,对账单打印出来后,资金方的资金就可以撤回了。
 
  操作条件:
 
  1、客户目的是拿到对账单或资金在客户账上可以查询,显示自身资金实力;
 
  2、在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
 
  3、客户有支付一定的贴息的能力;
 
  4、存款银行配合,短期办理AB卡或联名卡,长期摆账按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务存款被司法机构冻结,保证资金安全。
 
  操作流程:
 
  1、资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息;
 
  2、客户支付贴息款的方式:签订协议时支付一定的定金,以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议;操作前,客户需要一次性付清余下贴息款,资金方在收到贴息款后,立即将资金打入客户账户。待协议期过后,资金方撤回资金。
 
  3、资金方差旅食宿费由客户支付。
 

上一篇:资金证明的特点与流程

下一篇:企业大额资金证明操作所需材料