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个人/企业摆账

个人摆账的操作流程

作者:上市公司审计过账 | 发布时间:2018-10-25

        个人摆账:就是资金方将资金以该客户的名义存入银行,暂时摆放到该客户的账上,名义上充当该客户的资产,该客户按照合同付给资金方一定的息差。
 
  一、摆账定义:
 
  指资金方将资金以客户的名义存入银行,暂时摆放到客户的账上,名义上充当客户的资产,客户按照合同付给资金方一定的息差。
 
  二、操作条件:
 
  1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询,显示自身资金实力;
 
  2.在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
 
  3.客户有支付一定的贴息的能力;
 
  4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全.
 
  三、操作办法:
 
  1.资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息;
 
  2.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件,有关原件及印章交资金方保管,待办妥银行存款后退回;
 
  3.客户支付贴息款的方式:签订协议时支付一定的定金,以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议;操作前,客户需要一次性付清余下贴息款,资金方在收到贴息款后,立即将资金打入客户账户。待协议期过后,资金方撤回资金,操作完成!
 
  四、操作所需材料:
 
  客户需提供本人有效身份证原件。

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